Инвестиционная политика коммерческого банка

А Агрессивная инвестиционная политика - инвестиционная политика, направленная на максимизацию дохода, несмотря на высокий уровень рисков. Агрессивный инвестор - инвестор, который реализует цели получения максимально высокой курсовой разницы от каждой сделки при высоком уровне риска и ограниченном длительностью инвестиционной операции сроке инвестирования. Агрессивный инвестиционный портфель - портфель финансовых инструментов, характеризующийся ориентацией на максимизацию роста или дохода при высоком уровне портфельного риска. Активы - экономические ресурсы фирмы в виде основного капитала, оборотного капитала и нематериальных средств, используемые в производственной деятельности с целью получения дохода. Акция - ценная бумага, удостоверяющая участие ее владельца в капитале акционерного общества и дающая ему право на получение дохода в виде дивиденда. Акционерный капитал - капитал, представленный в форме акций. Альтернативные инвестиции - вложения в активы, которые характеризуются диаметрально противоположным поведением в конкретной ситуации. Амортизация - постепенные выплаты или списание первоначальной стоимости активов материальных в виде основных фондов или нематериальных , отражающих их износ в процессе использования в производственном процессе. Амортизационная политика - комплекс мероприятий, связанный с выбором методов амортизации долгосрочных активов, направленных на ускоренное формирование собственных ресурсов фирм, стимулирование их инвестиционной активности и т. Андеррайтинг - операции, связанные с покупкой новых эмиссий ценных бумаг с целью их последующего размещения.

Ваш -адрес н.

Разработка основных направлений Определение оптимальных способов реализации стратегических целей инвестиционной деятельности предполагает выработку основ- ных направлений инвестиционной политики и установление прин- ципов формирования источников финансирования инвестиций. В соответствии с этими критериями можно выделить следующие на- правления инвестиционной политики: Ориентация на одно из указанных направлений является ключе- вым звеном формирования инвестиционной политики, определяю- щим состав объектов инвестирования, источник получения дохода, уровень приемлемого риска и подходы к анализу инвестиций.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков РОСсийской Федерации 19 Инвестиционная политика банков и ее типы 25 .. некоторое улучшение, характеризуется финансовой неустойчивостью ряда предприятий, .. Например, очевидно, что при построении консервативного портфеля вряд ли.

Заключение Подведем итоги вышесказанному. инвестиции — это долгосрочные вложения денежных средств в сельское хозяйство, промышленность, строительство и другие отрасли экономики как внутри страны, так и за ее пределами в целях получения прибыли. инвестиции могут быть: Инвестиционная деятельность — это деятельность коммерческих банков по вложению инвестиций и осуществлению совокупности практических действий по реализации инвестиций.

Инвестиционные операции коммерческого банка — представляют собой вложения денежных средств и иных вложений банка в ценные бумаги, недвижимость, уставные фонды предприятий и иные объекты вложений, рыночная стоимость которых способна расти и приносить банку доход в форме процентов, дивидендов, прибыли от перепродажи. Инвестиционная деятельность коммерческого банка предполагает выбор определенной стратегии.

Стратегии могут быть следующих видов: Стоимость инвестиционного портфеля поддерживается на одном уровне; 2 стратегия постоянных пропорций. Поддерживаются одинаковые соотношения между отдельными составляющими портфеля; 3 стратегия плавающих пропорций.

В организационном аспекте она выступает как комплекс мероприятий по организации и управлению инвестиционной деятельностью, направление на обеспечение оптимальных объемов и структуры инвестиционных активов, рост их прибыльности при допустимом уровне риска. Важнейшими взаимосвязанными элементами инвестиционной политики являются тактические и стратегические процессы управления инвестиционной деятельностью банка.

Под инвестиционной стратегией понимают определение долгосрочных целей инвестиционной деятельности и путей их достижения. Ее последующая детализация осуществляется в ходе тактического управления инвестиционными активами, включающего выработку оперативных целей краткосрочных периодов и средств их реализации. Разработка инвестиционной стратегии является, таким образом, исходным пунктом процесса управления инвестиционной деятельностью.

Формирование инвестиционной тактики происходит в рамках заданных направлений инвестиционной стратегии и ориентировано на их выполнение в текущем периоде.

Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает Важнейшими взаимосвязанными элементами инвестиционной политики являются . в инвестиционные объекты, которые характеризуются повышенной степенью.

Первоначально банк создавался как отраслевой банк для крупнейших предприятий связи. За летнюю деятельность банка происходило неоднократное увеличение уставного капитала и изменение количества и состава участников. Банк входит в число 50 кредитных организаций, поручительствами которых могут быть обеспечены кредиты Банка России. Банк имеет лицензии на осуществление всех видов банковских операций, является участником национальных и международных финансовых объединений, уполномоченным банком ряда российских государственных структур, региональных администраций, крупнейших компаний.

Филиальная сеть банка насчитывает более дополнительных офисов и 45 филиалов в городах и регионах России, действует филиал на Кипре, представительства в Индии, Китае, Киргизии и Украине. Банк активно кредитует ведущие отрасли: Банк предоставляет своим клиентам полный спектр инвестиционных банковских продуктов и услуг, стабильно входит в ТОП 15 крупнейших российских банков.

Высокопрофессиональная команда менеджеров в сочетании с качественной системой управления рисками способствует осуществлению взвешенной и осторожной политики в области оценки рисков и управления ликвидностью в сложившихся условиях кризиса. С целью повышения устойчивости Банка к воздействию неблагоприятных факторов, руководство банка осуществляет комплекс мероприятий, включающий в себя усиление функции риск менеджмента и контроля за действием лимитов и текущими расходами, более требовательный подход к оценке потенциальных контрагентов и заемщиков банка, реструктуризации портфеля коммерческих кредитов в сторону краткосрочных и среднесрочных ссуд.

Уровень достаточности банковского капитала банка традиционно умеренный, ожидается, что адекватность капитала останется на приемлемом уровне в результате дополнительных вливаний от акционеров банка до конца года. Инвестиционная политика банка — консервативная и осторожная, качество корпоративного управления — хорошее, уровень поддержки со стороны акционеров банка в случае возникновения необходимости оценивается как достаточно высокий, кроме того в настоящее время Банк имеет возможность привлекать денежные средства от ЦБ России и Министерства Финансов РФ в рамках установленных лимитов, что характеризует высокий уровень этой поддержки.

Адрес Банка в Интернете:

7.3. Инвестиционная политика банков и факторы, ее определяющие

Занимаясь инвестициями, необходимо выработать определенную политику своих действий и определить: Состояние рынка и возможности инвестора определяют выбор его инвестиционной стратегии. Именно поэтому портфельное инвестирование пока ещё не стало преобладающим на отечественном рынке. Однако наметились определенные подходы, реализуемые, в частности, в учете всех приобретенных в результате инвестиционных операций ценных бумаг.

Конкретно, они могут учитываться как балансовая стоимость портфеля, которая периодически подлежит рыночной переоценке и т. На развит м фондов м рынке портфель ценных бумаг — это самостоятельный продукт и именно его продажа целиком или долями удовлетворяет потребность инвесторов при осуществлении вложения средств на фондовом рынке.

Инвестиционная политика банка – консервативная и осторожная, РФ в рамках установленных лимитов, что характеризует высокий уровень этой.

Секьюритизация финансового портфеля банков инвестиции банков. Базовые понятия Под инвестициями понимается долгосрочное вложение средств в промышленность, сельское хозяйство и другие отрасли экономики внутри страны и за границей в целях получения прибыли. Прямые инвестиции представляют собой непосредственное вложение средств в производство, приобретение реальных активов. Портфельные инвестиции осуществляются в форме покупки ценных бумаг портфель ценных бумаг или предоставления денежных средств в долгосрочную ссуду портфель ссуд в национальной или иностранной валюте валютный портфель.

В нашей стране согласно законодательству под инвестициями понимаются ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской и других видов деятельности, в результате которой образуется прибыль или социальный эффект. К подобным ценностям относятся:

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ 6.1 Основные виды инвестиционной деятельности банков

Заказать Инвестиционная политика и инвестиционный портфель коммерческого банка. Управление инвестиционным портфелем Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает формирование системы целевых ориентиров инвестиционной деятельности, выбор наиболее эффективных способов их достижения. В организационном аспекте она выступает как комплекс мероприятий по организации и управлению инвестиционной деятельностью, направленных на обеспечение оптимальных объемов и структуры инвестиционных активов, рост их прибыльности при допустимом уровне риска.

придерживается консервативной Инвестиционной политики, .. в лице российских и зарубежных коммерческих банков, фондов прямых эффекта, связанного с реализацией проекта, и характеризует объем.

Задать вопрос юристу онлайн Инвестиционная деятельность коммерческих банков Для снижения риска и увеличения доходов коммерческие банки проводят диверсификацию активных операций, т. Банки как ведущие институты современной кредитной системы активно занимаются инвестиционной деятельностью. Для большинства стран с развитой рыночной экономикой характерно разделение функций между финансово-кредитными институтами в инвестиционной сфере.

Наряду с инвестиционными банками, занимающимися организацией долгосрочного кредитования под инвестиционные проекты, имеется и другой тип инвестиционных банков, осуществляющих операции исключительно с ценными благами на финансовом рынке. Именно второй тип операций получил название банковских инвестиций. В международной банковской практике инвестиции — это вложение банком средств в ценные бумаги с целью обеспечения притока средств на протяжении продолжительного времени. Инициатором таких сделок выступают клиенты.

Интерес банка заключается в том, что обеспечиваются долгосрочное сохранение средств банка, их диверсификация, доходность и ликвидность. Для российских банков нехарактерно такое разделение функций. С точки зрения возможностей осуществления инвестиционных операций они могут быть универсальными.

ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТРАТЕГИЯ И ПОЛИТИКА КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

Характер участия Прямые вложения. Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным. инвестиции банков в корпоративные ценные бумаги можно разделить на следующие категории: При разработке инвестиционной политики кредитной организации необходимо придерживаться следующих принципов:

Инвестиционная деятельность коммерческих банков. Бакалаврская .. инструменты, которые характеризуются готовым рынком, относительно стабильной во .. Благодаря консервативной кредитной политике и.

Деятельность организации при такой политике обычно характеризуется стабильностью, но обеспечивает минимальную доходность; — умеренная политика — ориентирована на достижение достаточного уровня доходности вложений, соизмеримого со степенью риска и необходимостью выполнения требований ликвидности; — агрессивная политика — выбирается из соображений получения максимального дохода, связана с повышенным уровнем риска вложений и снижением ликвидности.

Выбор конкретного типа экономической политики всегда остается за собственниками организации и впоследствии влияет на разработку ее стратегии и оперативных планов. Экономическая политика кредитной организации, осуществляемая в разрезе функциональных областей ее деятельности, направлена на реализацию социально-экономической роли в хозяйстве. Результаты всех функциональных политик оцениваются с помощью экономических и финансовых показателей, закладываемых в оценку эффективности финансовой политики кредитной организации.

В мировом и российском научном сообществе длительное время ведется дискуссия по вопросу сущности финансовой политики организации. Иерархический подход в экономической литературе встречается относительно редко. Он охватывает вопросы управления хозяйствующим субъектом с позиции различных уровней. Таким образом, формирование финансовой политики первично по отношению к разработке финансовой стратегии и тактике.

Идеологический подход предполагает, что финансовая политика организации формируется в соответствии с ее корпоративной идеологией, что подразумевает установление целей развития организации и вытекающих из них задач, а также выбор методов их решения. Основа финансовой политики — четкое определение единой концепции развития предприятия как в долгосрочной, так и краткосрочной перспективе, выбор из всего многообразия механизмов достижения поставленных целей наиболее оптимальных, а также разработка эффективных механизмов контроля.

Для реализации главной цели финансовой политики необходимо найти оптимальное соотношение между стратегическими задачами: Элементный подход изучает состав элементов, отражающих направления финансовой политики организации.

Заключение

Ключевые слова: . Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, расширения источников получения дополнительных доходов и поддержания ликвидности баланса осуществляют инвестиционные операции с ценными бумагами. На самом рынке ценных бумаг специалисты различают следующие виды банковских инвестиций: Прямое инвестирование — вложение денежных средств в организацию с целью получения дополнительного дохода через определенный период времени путем участия в его уставном капитале [3, с.

На инвестиционную политику коммерческого банка влияют Консервативная стратегия инвестирования оптимальна для.

Наличие филиальной сети, удаленность от головной организации, организационная структура, полномочия структурных подразделений и др. Рисунок 1 - Факторы, оказывающие влияние на формирование инвестиционной политики кредитной организации Основное отличие инвестиций от других направлений размещения активов банка состоит в том, что денежные средства вкладываются не для обеспечения текущих потребностей, а для удовлетворения потребностей будущего периода.

Инвестиционная политика банка находит свое отражение в структуре инвестиционного портфеля. В зависимости от набора инвестиционных стратегий и целей кредитные организации формируют различные типы инвестиционных портфелей. Традиционно выделяют три типа портфеля, имеющие следующие стратегии: Консервативная стратегия инвестиционного портфеля заключается в стремлении к максимальной надежности вложений, минимизации риска, очень часто путем снижения общей доходности вложений.

Курсовая работа на тему “Инвестиционная деятельность коммерческого банка”

В начале своего возникновения и развития коммерческие банки выполняли лишь традиционные для кредитной организации операции: Но в настоящее время в условиях жесткой конкуренции в банковской системе, коммерческий банк вынужден расширять диапазон выполняемых операций с целью получения достаточной для нормального функционирования прибыли.

Современные банки являются главными участниками рынка ценных бумаг, валютного рынка, они предлагают клиентам различные виды трастовых и консалтинговых услуг, предоставляют страховые услуги через связанные с ними страховые компании, расширяют операции, связанные с пластиковыми картами, выполняют через представителей операции с недвижимостью и т.

инвестиционной политики коммерческого банка. 2. Провести . баланса, проводки по которой характеризуют размер оттока из страны или притока в .

Кредитный риск состоит в том, что погашение основного долга и процентов по ценной бумаге не будет осуществлено в надлежащее время. Оценку кредитного риска по различным видам и отдельным выпускам ценных бумаг дают специализированные агентства. Они присваивают бумагам рейтинг, позволяющий судить о вероятности своевременного погашения обязательств. Кредитный риск связан с уменьшением финансовых возможностей эмитента ценных бумаг, когда он оказывается не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства, а также с обязательствами и способностями правительства государства или его учреждений погашать долги по сделанным им у населения займам, в частности, по выпускаемым правительством облигациям общего характера.

Ценные бумаги государства считаются свободными от кредитного риска благодаря устойчивости экономики, откуда правительство черпает средства для погашения своих долгов и обязательств перед кредиторами в лице населения и финансово-кредитных коммерческих организаций. Способность государства не только получать займы, но и погашать свои обязательства — существенный фактор и условие обеспечения высокой кредитной репутации при выпуске государственных ценных бумаг, становления самого рынка ценных бумаг и четкого функционирования всей финансово-кредитной системы государства.

Риск изменения курса ценных бумаг. Этот риск связан с обратной зависимостью между нормой процента и курсом твердопроцентных ценных бумаг: Это порождает большие проблемы для инвестиционных отделов банков, так как при смене экономической конъюнктуры часто возникает необходимость в мобилизации ликвидности и приходится продавать ценные бумаги в убыток. Рост процентных ставок снижает рыночную цену ранее эмитированных ценных бумаг, причем выпуски с максимальными сроками погашения обычно претерпевают наибольшее падение цены.

Более того, периоды роста процентных ставок обычно отмечены нарастанием спроса на кредиты. А поскольку главным приоритетом банка является выдача кредита, многие ценные бумаги должны быть распроданы в целях получения наличности для предоставления ссуд.

Разведопрос: Егор Соболев о нефти и ее ценообразовании